MyComplyNow helpt u bij het doorlopen van uw cliëntenonderzoeken en bij het correct opslaan van de uitkomsten hiervan. Afhankelijk van de status van de relatie, wordt een dossier opgeslagen als ‘in behandeling’, ‘actief’ of ‘gearchiveerd’. 

• Is de relatie nog geen klant, maar is het cliëntenonderzoek lopende? Dan staat deze geregistreerd als ‘in behandeling’. 
  
• Gaat het om een actieve relatie, zoals een klant waarvan een woning in de verkoop staat? Dan wordt deze ‘actief’ opgeslagen. Dit betekent dat ons systeem continu blijft monitoren of de cliënt negatief in de media verschijnt, een PEP-hit genereert of op een relevante sanctie- of waarschuwingslijst genoemd wordt.
• Gaat het om een eenmalige transactie of wordt de relatie met de cliënt beëindigd? Dan kunt u het cliëntenonderzoek direct ‘archiveren’. Een gearchiveerde cliënt wordt niet gemonitord en mag na vijf jaar (of een andere termijn naar wens en wetgeving) verwijderd worden. 

De Wwft Check vormt de kern van het cliëntenonderzoek. Met deze check gaat u na of uw cliënt of relatie een verhoogd risico op witwassen of de financiering van terrorisme met zich meebrengt. De check controleert binnen enkele seconden of een persoon of organisatie:

• Op internationale sanctielijsten voorkomt
• Voorkomt in internationale opsporingsberichten
• Op waarschuwingslijsten voorkomt
• Kan worden gekwalificeerd als een PEP (Politically Exposed Person)
• Negatief in de media is verschenen

Na het uitvoeren van de Wwft Check slaat u het resultaat op als PDF, om dit vervolgens bij het dossier te voegen.

Maakt u gebruik van onze complete MyComplyNow workflow, dan worden de resultaten van uw Wwft Check automatisch opgeslagen en gekoppeld aan het cliëntdossier.

Doet u zaken met een buitenlandse partij of is het gebruikte vermogen afkomstig uit het buitenland? Dan bent u verplicht te onderzoeken of het desbetreffende land Wwft-gerelateerde risico’s met zich meebrengt.

In onze Country Check vult u simpelweg het te onderzoeken land in, waarna u direct alle benodigde informatie te zien krijgt. De innovatieve tool biedt een overzicht van de belangrijkste bronnen van informatie over risico’s met betrekking tot sancties, witwassen, terrorismefinanciering en/of corruptie per land. Hierbij bundelen wij 300 belangrijke bronnen, zoals FATF, CPI-index, OFAC, EU- en VN-sanctielijsten.

Een zoekopdracht op Country Check resulteert in een scorebalk die precies laat zien hoe hoog het risico per land wordt ingeschat. Ook kunt u de laatste ontwikkelingen volgen via de Negatieve Media Check op landniveau en kunt u uw eigen beoordeling toevoegen. Zo heeft u alle informatie bij elkaar in één document.

Met MyComplyNow maakt u gebruik van de Country Check als onderdeel van een gebruiksvriendelijke workflow voor al uw cliëntenonderzoeken. Meld u snel aan voor MyComplyNow om direct aan de slag te gaan. 

Met iDIN verifieert u de gegevens van uw cliënten gemakkelijk in de veilige en vertrouwde online omgeving van hun eigen bank.

In iDIN:

• Ziet de cliënt precies welke gegevens u opvraagt. Deze worden vervolgens pas doorgegeven nadat de cliënt daar uitdrukkelijk goedkeuring voor geeft.
• Worden alleen noodzakelijke persoonsgegevens verstrekt. U krijgt geen inzage in financiële gegevens, zoals saldo- en betaalgegevens.
• Worden gegevens altijd veilig versleuteld verzonden. Hierdoor is iDIN net zo veilig en betrouwbaar als internetbankieren en iDEAL-betalingen.
• Wordt privacy gewaarborgd. Gegevens over het gebruik van iDIN worden door de bank en ComplyNow niet voor commerciële doeleinden gebruikt of doorverkocht aan derden.

Wilt u uw verificaties liever niet op afstand uitvoeren? Dit is natuurlijk niet verplicht. U kunt er ook voor kiezen om uw relatie gewoon in persoon te verifiëren.

Ook wanneer u gebruik maakt van onze complete MyComplyNow workflow, bent u vrij om in plaats van een iDIN-verificatie een kopie van een identificatiebewijs toe te voegen.

In samenwerking met Web-IQ bieden we de Online Client Screening aan. Met behulp van deze slimme check is het nu mogelijk om online zoekopdrachten uit te voeren die nóg meer informatie naar boven halen dan de reguliere zoekopdracht in bijvoorbeeld onze voormalige Media Check. Bovendien worden de resultaten in een Online Client Screening gescand op relevantie, waardoor alleen bruikbare resultaten worden weergegeven. 

Een check met de Online Client Screening is een belangrijk onderdeel van uw cliëntenonderzoeken. 

Uiteraard zit de Online Client Screening ingebouwd in onze MyComplyNow workflow. Heeft u interesse in een centraal systeem waarin u het volledige cliëntenonderzoek stap-voor-stap doorloopt? Meld u dan snel aan voor MyComplyNow of neem contact met ons op voor meer informatie. 

In samenwerking met Graydon bieden wij u UBO-checks en toegang tot het UBO-register. Deze check is zowel los als binnen de workflow van MyComplyNow beschikbaar. Alle uitkomsten worden veilig op ons platform opgeslagen. 

De Bedrijf Check is ingebouwd in onze complete MyComplyNow workflow, maar kan ook als losse functie worden geraadpleegd.

Om aan uw beleidsplicht te voldoen en al uw documentatie op orde te hebben, is het aan te raden om gebruik te maken van ons Wwft handboek.

Het ComplyNow Wwft handboek heeft twee belangrijke functies:

• Het geeft uitleg over de Wwft, de bijkomende verplichtingen en het benodigde beleid.
• Het bevat een handige template waarmee u gemakkelijk uw eigen gepersonaliseerde beleid opstelt.

U kunt het handboek gemakkelijk inzien en invullen in uw MyComplyNow-omgeving. Heeft u hulp nodig? Neem gerust contact met ons op, dan helpen wij u hierbij.